Внедрение комплаенс-контроля: понятие, преимущества и ключевые аспекты

Комплаенс-контроль – современная система для бизнеса, охватывающая довольно большой спектр различных мероприятий. Все они используются для того, чтобы гарантировать соблюдение регуляторных требований, внутренней политики компании и отраслевых стандартов.

С точки зрения самой системы комплаенс-контроль – это и мониторинг, и оценка, и непосредственно обеспечение соблюдения тех или иных требований. эксперт по корпоративному управлению Елена Нусинова расскажет в нашем интервью.

Елена, расскажите   зачем у компании комплаенс-контроль?   В чем важность этой системы и так ли легко ее внедрить?

Елена : комплаенс-контроль является критически важным для любой компании, поскольку он обеспечивает соблюдение законов, внутренней политики компании и отраслевых стандартов. Это помогает избежать правовых рисков, сохраняет репутацию компании и способствует построению доверия со стороны клиентов и партнеров. К примеру, в Украине, банки и финансовые учреждения должны соблюдать требования НБУ по борьбе с отмыванием средств. Если они нарушают эти требования, им грозят штрафы или даже приостановка лицензии на деятельность. Относительно внедрения это не всегда просто, особенно в крупных организациях, где необходимо адаптировать все процессы к новым правилам. Однако инвестиции в комплайенс оправдываются уменьшением рисков и возможных штрафов в будущем.

Кто отвечает за комплаенс в компании? Нужен ли для этого отдельный отдел?

  Елена : Ответственность за комплаенс зависит от размера и структуры компании. В крупных организациях, например, как в "Нафтогазе Украины" или банках, обычно есть отдельный департамент комплаенса. Этот отдел занимается мониторингом соблюдения законодательных и внутренних требований и координацией с другими департаментами. В меньших компаниях эти обязанности могут выполнять специалисты по юридическому или финансовому отделу. Например, в среднем предприятии по производству пищевых продуктов может быть назначено лицо, ответственное за соответствие стандартам безопасности пищевых продуктов, таким как HACCP.

Есть ли какие-либо штрафы или другие последствия, если не ввести систему комплаенса в действие? Какие могут быть последствия?

  Елена : Да, отсутствие комплаенс-контроля может привести к значительным штрафам, судебным искам и даже к отзыву лицензий на ведение деятельности. Например, в финансовом секторе украинские банки, не соблюдающие стандарты финансового мониторинга, могут столкнуться с серьезными санкциями со стороны Национального банка Украины. Также, украинские компании, работающие на международном рынке, могут упустить возможность сотрудничать с иностранными партнерами, если не будут соответствовать международным стандартам, таким как GDPR в Европейском Союзе. Репутационные риски также значительны – нарушающие правила компании могут потерять доверие клиентов, партнеров и даже инвесторов.

  Можно ли избежать наказаний и штрафов за нарушение комплаенса? Как этого добиться?

  Елена: избежать наказаний возможно, если своевременно реагировать на риски и оперативно устранять недостатки. К примеру, одна из украинских IT-компаний, работающая с европейскими клиентами, заблаговременно адаптировала свои процессы под требования GDPR и смогла избежать санкций со стороны европейских регуляторов. Регулярные внутренние аудиты помогают выявлять потенциальные нарушения еще до того, как они будут выявлены внешними контролирующими органами. Кроме того, важны постоянные тренинги для персонала, особенно для работников, работающих с конфиденциальной информацией или финансовыми операциями.

Внедрение комплаенс-контроля является необходимым условием для обеспечения стабильной и надежной работы бизнеса, особенно в условиях ужесточения регуляторных требований. Соблюдение законодательных и внутренних стандартов помогает снижать правовые риски, сохранять репутацию компании и строить доверие среди клиентов и партнеров. Важно отдавать себе отчет, что система комплаенса — это не просто требование, а инвестиция в будущее, позволяющая избежать штрафов, санкций и других негативных последствий. Регулярный мониторинг, обучение персонала и своевременное реагирование на риски способствуют эффективному функционированию этой системы и обеспечивают долгосрочный успех компании.